Entre deux conseils de placements boursiers, Rachel devise avec Marie (prénom d’emprunt), l’affuble de petits surnoms. Une « confiance absolue » règne alors entre cette prétendue tradeuse et la quinquagénaire des Hauts-de-Seine, qui a investi plus de 90.000 euros. Jusqu’au jour où Marie a tout perdu.
Tout a commencé en mars 2023. Alors qu’elle trompe l’ennui sur Facebook, Marie tombe sur une publicité. Une célébrité, « Bernard Arnault, Elon Musk ou Léa Salamé, je ne sais plus », y vante une plateforme de trading permettant de « gagner énormément d’argent ». Plus récemment, d’autres personnalités, comme Jamel Debbouze, Francis Cabrel et Élise Lucet, ont été utilisées dans des interviews fictives relayées sur les réseaux sociaux.
En deux clics, Marie complète un formulaire sommaire et, dès le lendemain, « Rachel Pinto », patronyme imaginaire, l’appelle d’un numéro basé au Luxembourg. Elle se présente comme une conseillère en placement pour Nixse, plateforme de trading créée en 2020 et installée à Taiwan. Marie se laisse convaincre et verse une première mise de 800 euros.
Après de « petits trades » sur l’or, le pétrole, ne rapportant que quelques dizaines d’euros, Marie s’impatiente. Au bout d’une semaine, Rachel lui propose « un coup fabuleux », entre 4000 et 5000 euros, mais il faut mettre « 20.000 ». Devant la réticence de Marie, la conseillère lui avance l’argent et, quelques heures plus tard : « boum, 4600 euros tombent sur mon compte de trading », auquel elle n’a pas accès.
Impossible de récupérer son capital
Grisée, la quinquagénaire, qui a déjà boursicoté, commence à trader seule. Sur Nixse, ses courbes – fictives – grimpent : « alors on prend la confiance et on réinjecte, on vire son livret A qui rapporte rien, on vire tout ». Elle cumule jusqu’à 500.000 euros sur ses différents comptes.
Un jour de septembre, elle veut récupérer son capital, plus de 90.000 euros. « Je n’ai jamais revu la couleur de l’argent ». Plusieurs mois après, Marie pense encore « tous les jours » à la « belle relation » tissée avec « Rachel ». « Elle était entrée dans ma vie, on se sent violée dans son intimité ».
Elle tente depuis de récupérer une partie des pertes via la saisine du médiateur bancaire. « La banque a une obligation de vigilance en cas de gros virement et doit faire signer une décharge de responsabilité. Sinon, son assurance doit rembourser les fonds », explique Me Jocelyn Ziegler, son avocat.
Son cabinet, spécialisé dans ces affaires, a reçu « 600 dossiers » depuis 2023, avec un préjudice moyen approchant les 120.000 euros. « Il y a tous les profils, du smicard à l’homme d’affaires ». La plus grosse perte, au détriment d’une cheffe d’entreprise, culmine à 6 millions d’euros.
Manipulation des esprits
La fraude opère également en mettant en avant une vision clivante de la société et en usant de généralités. « Il y a tout un discours autour de ceux qui savent comment s’enrichir, les juges, les banquiers, les politiques… et le reste de la population laissée dans l’ignorance », souligne-t-il.
Au sommet de l’escroquerie, on trouve « des groupes criminels organisés qui font tout pour s’anonymiser et se donner une apparence de légitimité », décrypte Anne-Sophie Coulbois, cheffe de l’Office central pour la répression de la grande délinquance financière (OCRGDF).
Les rôles sont répartis entre plusieurs équipes « très bien constituées » : des professionnels du « phishing » (hameçonnage) pour collecter les données des victimes, des gérants de centres d’appel, « parfois une simple location Airbnb avec trois personnes et dix téléphones » et des « blanchisseurs » de l’argent dérobé avec l’aide de « mules bancaires », prêtes « pour parfois 50 euros seulement à donner leur nom pour ouvrir un compte à l’étranger », développe la commissaire.
« Beaucoup de numéros dans nos dossiers renvoient à Israël », confie Jocelyn Ziegler.
Placé sur liste noire
Face à la multiplication de ces fausses plateformes dont les adresses web mutent à l’infini, l’Autorité des marchés financiers (AMF), chargée notamment de la protection des épargnants, a durci sa politique.
« Quand nous détectons un site frauduleux, nous procédons à un contradictoire. Sans réponse dans les 7 jours – contre vingt auparavant – l’AMF le place sur sa liste noire », assure Claire Castanet, directrice des relations avec les épargnants.
« L’inscription sur liste noire permet d’alerter le public. Elle peut être complétée par une mesure de blocage de l’accès au site par le juge, sur saisine de l’AMF », ajoute-t-elle.
Une tâche titanesque. À ce jour, la plateforme Nixse n’est pas épinglée et le site est toujours accessible.
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